Por: Asier Andrés y Carolina Gamazo
(Tomado de www.connectas.org).- Juan Carlos Monzón, colaborador eficaz de la Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala (CICIG), habla frente al micrófono de la sala de audiencias de Guatemala. La memoria y meticulosidad del secretario privado de la exvicepresidenta Roxana Baldetti, que le convirtieron en su hombre de confianza para gran parte de los negocios ilícitos fraguados desde gobierno del Partido Patriota, ahora está al servicio de la investigación penal. Es abril de 2016 y está prestando la declaración de anticipo de prueba en el caso de la Terminal de Contenedores Quetzal (TCQ).
El caso TCQ, la construcción y operación de una nueva terminal en el principal puerto de Guatemala, salió a la luz tres meses de esta declaración. Las averiguaciones de la CICIG y el Ministerio Público concluyeron que Grup Maritim TCB, la empresa española a la que se le otorgó el negocio en 2012, había acordado el pago de 30 millones de dólares -de los que solo se pagaron 12 millones- a diferentes operadores del Gobierno de Guatemala a cambio de obtener el contrato.
Monzón fue el encargado de gestionar el soborno a partir diciembre de 2012, cuando el anterior intermediario, Guillermo Lozano, fue vinculado a narcotráfico; hasta mayo de 2015, cuando el caso de defraudación aduanera La Línea llevó a presidente y vicepresidenta de Guatemala a prisión. En ese tiempo, narra cómo fue solventando todos los obstáculos que interponían a un proyecto que, desde un inicio, generó suspicacias y que fue avanzando a trompicones.
“En todo este interin, (Juan José Suárez, gerente de la empresa española) estuvo pendiente de que quería un financiamiento, y trajo una comisión, IFC, creo que es. Es una organización o una institución del Banco Mundial, que iba a servir para financiamiento y no podía ver la obra suspendida”, explica Monzón ante el juez.
El Banco Mundial, a través de su brazo para la empresa privada, la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés), jugó un papel clave en el proyecto. IFC otorgó un préstamo de 62 millones de dólares al grupo español y compró 7.7 millones de dólares en acciones, convirtiéndose en el propietario del 15 por ciento de TCB.
Ante los ojos de una institución del Banco Mundial, ocurrió el mayor caso de soborno conocido en Guatemala.
Este caso, por el monto del soborno y por las sospechas que desde un principio generó, es el más grave que ha salpicado en Centroamérica al brazo para el sector privado del Banco Mundial. Pero no es el único.
Investigaciones efectuadas por entes internacionales que apoyan a las fiscalías han involucrado a otras dos empresas de las que IFC es socia y financista en actos relacionados con corrupción»
Se trata de dos importantes bancos privados: G&T Continental de Guatemala y la Financiera Comercial Hondureña (Ficohsa). El papel de ambas entidades en operaciones de blanqueo de capitales ha salido a relucir en varias investigaciones de CICIG y la Misión de Acompañamiento Contra la Corrupción de Honduras (MACCIH). Además, el exgerente de G&T Continental, Flavio Montenegro, fue procesado en junio de 2016 por financiar ilegalmente la campaña electoral del Partido Patriota en Guatemala.
La debilidad democrática en el Triángulo Norte, y la exposición al crimen organizado, condujeron a la comunidad internacional a apoyar el nacimiento de instituciones como CICIG y MACCIH. Se tratan de experimentos únicos en el mundo, destinados a desmantelar redes de corrupción y crimen organizado. Sin embargo, IFC ha invertido millones de dólares en Centroamérica como si estos tres países no fueran precisamente eso: Estados débiles, predispuestos a la corrupción y el lavado de dinero.
Del aproximado de 850 millones de dólares en proyectos activos en la región, entre accionariado y préstamos, actualmente hay 240 millones en proyectos involucrados en procesos penales.
De estos proyectos activos, IFC apenas ha decidido hacer accionista en cinco, entre los que figuran TCQ, Fichosa y G&T Continental. Así, de los 152 millones en acciones, 140 estarían invertidos en empresas cuestionadas por corrupción y lavado de dinero por las autoridades penales, es decir, el 92 por ciento del accionariado de IFC en la región centroamericana está invertido en empresas actualmente vinculadas a malas prácticas*.
IFC no cuenta con normas de funcionamiento que le exijan prevenir o castigar estos delitos de manera efectiva, según se pudo constatar al realizar una revisión exhaustiva de sus procedimientos para realizar este reportaje. En la práctica, la institución solo aplica un proceso de diligencia debida a sus proyectos, pero como evidenció el caso TCQ, esto tampoco está enfocado en prevenir la corrupción.
Así, mientras otras instituciones del Banco Mundial han destapado casos de sobornos y han sancionado a cientos de empresas por malas prácticas, IFC se ha limitado a ser un socio silencioso.
IFC no cuenta con medidas para combatir la corrupción
Desde mediados de la década de 1990, el Banco Mundial ha construido a su alrededor varios mecanismos para luchar contra la corrupción. Cada año, dos de cada 100 dólares que se intercambian en el mundo son sobornos, de acuerdo con un cálculo de esta institución financiera internacional.
Dentro del sistema con el que cuenta el BM para protegerse de financiar proyectos corruptos, se encuentran varias medidas preventivas, recogidas en las “Directrices sobre la Prevención y Lucha contra la Corrupción” y las “Regulaciones sobre Adquisiciones y Prestararios”.
Además, desde Vicepresidencia de Integridad, el Banco Mundial regula un sistema de quejas y sanciones que, en la actualidad, mantiene con algún tipo de inhabilitación a 1,400 personas o empresas que han manejado fondos del BM por incurrir en conductas prohibidas, según datos oficiales
Todo este sistema preventivo anticorrupción, sin embargo, está centrado en las instituciones del Banco Mundial que dan crédito a los gobiernos. El financiamiento otorgado por IFC a los proyectos privados tiene sus propios mecanismos de control que, hasta la fecha, cuentan con escasos filtros para evitar corrupción o lavado de dinero.
Para controlar los créditos que otorga o el capital que invierte en acciones, IFC se encuentra regulado por las “Normas de Desempeño Social y Ambiental”. Estas obligan, entre otras cosas, a respetar el medio ambiente, la salud de la gente, el patrimonio cultural, los derechos laborales, los pueblos indígenas y evitar el desplazamiento forzado de personas. En las “Normas”, sin embargo, no existe referencia alguna a que la corrupción o el lavado de dinero sean problemas a evitar y, así, en su seguimiento a los proyectos, tampoco aparecen contempladas como un factor a tener en cuenta.
En la normativa de IFC, solo se hace referencia a la obligación de practicar un proceso de “diligencia debida” a sus clientes para temas de integridad, pero no está definido en que debe consistir exactamente.
Una entrevista respondida vía email por IFC, esta entidad respondió que el proceso de debida diligencia es el que controla los riesgos de lavado de dinero o corrupción. “Evalúa riesgos tales como la corrupción, el fraude y el lavado de dinero, y establece medidas de mitigación si es necesario, como requerir que los clientes implementen un programa de cumplimiento, entre otros”.
Las sanciones del Banco Mundial tampoco llegan a las empresas financiadas por IFC
Dentro de sus mecanismos para prevenir las malas prácticas en sus préstamos, el Banco Mundial cuenta con un sistema de quejas y sanciones que se gestiona a través de la Vicepresidencia de Integridad. En la actualidad, existe registro de 1,400 personas o empresas que han manejado fondos de la institución con algún tipo de inhabilitación por incurrir en conductas prohibidas, según datos oficiales.
Entre las empresas castigadas, se encuentran algunas involucradas en notorios casos de sobornos. El más reciente finalizó en diciembre de 2017 con la imposición de una multa de 8 millones dólares a la empresa francesa Sediver por pagar comisiones ilegales a cambio de contratos públicos en la República Democrática del Congo . En 2012 se sancionó con 9.5 millones de dólares a otra transnacional francesa, Alstom, por motivos similares y, dos años antes, en 2010, la editorial de libros de texto británica McMillan tuvo que pagar 17 millones de dólares tras verse involucrada en un escándalo de sobornos a autoridades educativas de Sudán del Sur.
IFC también cuenta con un mecanismo de sanciones contra prácticas corruptas, pero hasta el momento apenas se ha puesto en marcha. Desde que existe este sistema, hace algo más de una década, solo un cliente de IFC ha sido inhabilitado, como admite la propia la institución. Esto ocurrió recientemente, en abril de 2018, cuando una compañía ferroviaria keniana, que sido financiada en varias ocasiones por IFC, fue castigada por realizar pagos indebidos en aduanas para agilizar sus trámites.
Antes de que se diera a conocer este caso, los procesos contra otras empresas habían sido escasos. Los informes anuales de la Vicepresidencia de Integridad del Banco Mundial evidencian que solo se abrieron expedientes sobre actividades irregulares de clientes de IFC a partir de 2013. Las actas de la Junta de Sanciones del Banco Mundial de los últimos cinco años muestran que esta solo conoció un caso vinculado un proyecto de IFC en ese periodo y lo desestimó.
Las alertas de corrupción en el caso TCQ que el Banco Mundial no quiso escuchar
Todo comenzó con un rumor. En agosto de 2012, uno de los principales partidos de la oposición advirtió a la prensa de que el Gobierno del Otto Pérez Molina planeaba entregar la operación de una nueva terminal en Puerto Quetzal, uno de los principales puertos del Pacífico en Centroamérica, a una empresa española.
Las acusaciones eran ciertas. Poco después se hizo público el contrato, firmado el 11 de julio de 2012, tras una negociación de la que no se habían tenido noticias.
La principal alerta sobre corrupción era que este contrato había sido entregado sin un concurso público, cuando en Guatemala, la Ley de Compras y Contrataciones establece que este tipo de concesiones debe otorgarse mediante licitación pública.
Gobierno y empresa, sin embargo, habían encontrado una fórmula para evitar el concurso: un usufructo oneroso para arrendar el terreno. Esta figura legal ya se utiliza en Puerto Quetzal, que cuenta con otros usufructos otorgados a gremios como azucareros o bananeros, que explotan terrenos en el puerto para cargar y descargar sus propios productos.
El Grup Maritim TCB, sin embargo, utilizaría la parcela alquilada para construir y operar por 25 años una terminal de contenedores de uso público que, de hecho, competiría con la de propiedad estatal.
Diferentes bancadas del Congreso de los Diputados iniciaron acciones legales, mientras que el principal sindicato de Puerto Quetzal (STOPQ) comenzó a tomar las instalaciones e impedir que avanzara el proyecto.
En octubre de 2012, el Proyecto de Transparencia en Guatemala de la agencia de Cooperación de Estados Unidos (USAID), publicó un informe en el que se hacía eco de la alarma causada por la posible corrupción en este proyecto.
Sin embargo, el Gobierno insistió en otorgar el usufructo. La Presidencia ratificó el contrato en marzo de 2013, después de que, según declaraciones de Juan Carlos Monzón, finalmente hubiera logrado que la empresa española se comprometiera a transferir parte del soborno.
“El 27 de marzo salió en los medios que el Gobierno había utilizado el descanso de Semana Santa para entregar el usufructo. Y efectivamente así fue (ríe): el 27 de marzo el señor presidente entregó en casa presidencial a los españoles el usufructo, ya definitivo”, cuenta en su declaración.
Para entonces, el secretario privado de la vicepresidenta estaba ocupado solucionando los problemas que surgían, como el permiso del Ministerio de Medio Ambiente o los dictámenes favorables de la PGN o la Contraloría General de Cuentas sobre el tipo de contrato.
“Yo ya di 50 mil dólares a Gustavo Martínez para que me arreglara el tema con la PGN y la Contraloría General de Cuentas, yo ya se los di a Gustavo (Martínez, secretario general de la Presidencia) para que lo arreglara”, explica Monzón (Min 1.59.00 del audio).
El proyecto de TCQ, sin embargo, pasó por el proceso de debida diligencia sin que nada condujera a IFC a cuestionarse otorgar el financiamiento.
Para IFC, Grup Maritim TCB la empresa española que promovió TCQ, era un cliente conocido y respetado, que había ejecutado con éxito otras dos terminales de contenedores en Buenaventura, Colombia, y Nemrut Bay, Turquía.
Además, IFC solicitó dictámenes sobre la legalidad de la concesión y operación del puerto. “IFC revisó el marco jurídico del proyecto. El análisis incluyó una revisión legal detallada por parte de expertos jurídicos externos, quienes brindaron su asesoramiento”– expuso la entidad financiera—,“IFC realizó un análisis de una serie de opiniones legales y documentos oficiales, emitidos entre 2006 y 2014 por varias instituciones estatales, incluyendo la PGN. Estos dictámenes confirmaron que dicho contrato cumplía con los requisitos exigidos por la ley”.
Cuando la delegación de IFC llegó a Guatemala en una de sus visitas, esta se reunió con Manfredo Marroquín, director de Acción Ciudadana, capitulo nacional de Transparencia Internacional. “Llegaron a defender sus puntos de vista”,– expuso Marroquín–, “a defender por qué invertían en esto. Yo les dije: ‘no puedo creer que el Banco Mundial, que tiene políticas muy claras de transparencia, no las está aplicando a esta inversión porque aquí hay a todas luces ilegalidades y falta de transparencia”.
Meses después, cuando la directiva de IFC discutía la aprobación del proyecto, Acción Ciudadana remitió una carta de queja oficial reiterando sus críticas. “IFC no puede apoyar el financiamiento de un proyecto que constituye una fuerte amenaza para el orden legal del país”, se lee en el documento.
En diciembre de 2013 el Grup Maritim TCB subcontrató a otra empresa española: Copisa para el diseño y construcción del puerto. Esta constructora, al momento de ser seleccionada para ejecutar las obras, estaba ya involucrada en múltiples esquemas de sobornos y financiación a partidos políticos en España. Josep Cornadó Mateu, uno de los propietarios de Copisa, fue ligado a proceso por corrupción el 25 de marzo de 2014, solo tres días antes de que IFC aprobara definitivamente su participación en el proyecto TCQ.
Como demostraría la investigación de CICIG y el Ministerio Público, Copisa fue utilizada para canalizar una parte del soborno que recibieron los funcionarios guatemaltecos a cambio de otorgar el usufructo.
Nada de esto motivó a IFC a reconsiderar su postura. Tampoco el hecho de que la oficina de quejas de IFC, conocida como Compliance Advisor Ombudsman (CAO), recibiera una queja contra el proyecto de uno de los sindicatos de Puerto Quetzal.
En la denuncia se cuestiona la legalidad del usufructo, se critica que el Estudio de Impacto Ambiental estaba impugnado ante los tribunales y se afirma que la obra había sido aprobada sin consultar a la sociedad civil.
Sin embargo, IFC, que se había reunido con el presidente Pérez Molina, y había escuchado a la PGN, tenía su decisión tomada. El apoyo al proyecto era definitivo y, de hecho, la financiación ofrecida inicialmente a la empresa española creció de los 54 millones inicialmente previstos a 69 millones de dólares.
Meses después de la aprobación del proyecto, en 2015, el CAO terminó su evaluación de las quejas presentadas por el sindicato. En sus reportes, la oficina concluyó que IFC no había obligado a cumplir a la empresa española con todos los requisitos de las Normas de Desempeño Ambiental y Social. Pero se trataba, en su opinión, de asuntos menores, que se podían resolver sobre la marcha, y no ameritaban suspender la financiación.
Según estimó el CAO, la actuación de la entidad, en lo sustancial, estuvo apegada a su normativa. “No se han encontrado inquietudes significativas por los resultados ambientales y sociales de la inversión de IFC, ni cuestiones que revistan importancia sistémica para la Corporación y que exijan como respuesta una investigación sobre el cumplimiento”, se lee en uno de los informes.
Efectivamente, IFC había actuado conforme a sus reglamentos y ninguno de ellos señala, expresamente, que la corrupción sea un problema a prevenir. La diligencia debida, aunque solo consistió en escuchar a funcionarios a los que se había prometido un millonario soborno, y recibir informes de instituciones del Estado.
GyT y Fichosa, bancos señalados por lavado con amplios préstamos de IFC
La oleada de casos destapados por la CICIG tocó por primera vez al Banco GyT en 2016, cuando se destapó el caso “Lavado y Política”, donde se acusó a importantes diputados de ayudar a Francisco Morales Guerra, alias Chico Dólar, a lavar dinero simulando el envío de remesas, unas transacciones que se realizaron utilizando las cuenta de Morales Guerra Banco GyT.
Chico Dolar fue acusado de encabezar una red que blanqueó unos 100 millones de dólares provenientes de actos ilícitos. En este caso, el juez ordenó investigar a las autoridades del banco G&T Continental por su presunta responsabilidad en haber permitidos transacciones irregulares.
El sector financiero es uno de los entes más expuestos al paso de capital criminal, y los principales bancos del país se han visto también involucrados en los casos de lavado de dinero. En 2015, Estados Unidos forzó la liquidación de uno de los principales bancos hondureños, el Continental, y logró la extradición de sus propietarios, miembros de la familia Rosenthal, por “lavar dinero y dar otros servicios de apoyo al narcotráfico internacional”, según el comunicado oficial del Departamento del Tesoro.
Fue la primera ocasión en la que Estados Unidos señaló directamente a un banco extranjero de colaborar con el crimen organizado bajo la llamada Ley Kingpin.
El sector financiero es, de hecho, el más financiado por el brazo privado del Banco Mundial. De los
aproximadamente 1,500 millones de dólares invertidos en la región en los últimos 20 años, al menos de la mitad, 695 millones de dólares, se han concentrado en el sector financiero.
A pesar de la exposición de los bancos a los flujos de dinero ilícito que transitan por esta región y, como se ha demostrado, de su involucramiento en lavado de dinero proveniente de corrupción, IFC no cuenta con normas específicas para prevenirlos en los bancos en los que invierte. Tampoco, hasta ahora, ha sancionado a ninguno de ellos.
Cuando IFC compra acciones de una institución financiera, como ocurrió con Ficohsa y G&T Continental (en ambos, la entidad posee el 10 por ciento del capital) sus normas establecen que su responsabilidad se extiende sobre todas las actividades del banco.
En esos casos, IFC debe asegurarse de que el banco cuenta con un sistema de gestión ambiental y social que le permita evaluar el impacto de todos sus préstamos y, además, con un canal para recibir quejas de las personas afectadas por las actividades del banco.
En los préstamos de más de 10 millones de dólares que conceda un banco de que IFC tenga acciones, este debe aplicar todas las Normas de Desempeño Ambiental y Social (sobre desplazamiento forzoso, pueblos indígenas etc.) y en los de más US$ 5 millones las normas que se refieren al respeto a los derechos laborales.
Como ocurre en otros proyectos de IFC, todo remite a las “Normas”, pero estas no prevén que la corrupción o el lavado de dinero sean asuntos que conciernen a la entidad.
Tampoco está claro que IFC cumpla con todo lo que sus reglamentos sí dicen. Esto implicaría que la entidad tuviera que supervisar continuamente a los bancos como Ficohsa y G&T Continental para garantizar que, en todos sus préstamos de más de 10 millones de dólares, se cumplieran todas las Normas de Desempeño Ambiental y Social.
Una auditoría publicada en 2013 por el Ombudsman de IFC sobre inversiones en instituciones financieras, puso en evidencia que la entidad está lejos de cumplir sus normas. El informe concluyó que, en gran parte, IFC desconoce a quién o para qué prestan dinero los bancos de los que es accionista.
“La auditoría expresó su preocupación de que el uso final de los fondos de IFC por parte de los clientes era opaca y, como tal, IFC sabía muy poco sobre posibles impactos ambientales y sociales adversos de sus préstamos del sector financiero”, afirma el documento.
En 2017 se actualizó este informe y aunque se describieron mejoras en algunos aspectos los hallazgos principales fueron similares.
Al respecto de las medidas de control a los bancos, IFC manifestó que realiza “revisiones periódicas de carteras en lo que respecta a las distintas funciones de control, identifica signos de riesgos emergentes y toma medidas correctivas apropiadas”. “IFC se esfuerza por promover la buena gobernanza y los controles internos entre sus clientes. IFC también espera que las empresas de su cartera tomen medidas para abordar los problemas de integridad a los que se enfrentan”, respondió el departamento de comunicación de la entidad.
GyT y Fichosa, bancos señalados por lavado con amplios préstamos de IFC
La oleada de casos destapados por la CICIG tocó por primera vez al Banco GyT en 2016, cuando se destapó el caso “Lavado y Política”, donde se acusó a importantes diputados de ayudar a Francisco Morales Guerra, alias Chico Dólar, a lavar dinero simulando el envío de remesas, unas transacciones que se realizaron utilizando las cuenta de Morales Guerra Banco GyT.
Chico Dolar fue acusado de encabezar una red que blanqueó unos 100 millones de dólares provenientes de actos ilícitos. En este caso, el juez ordenó investigar a las autoridades del banco G&T Continental por su presunta responsabilidad en haber permitidos transacciones irregulares.
El sector financiero es uno de los entes más expuestos al paso de capital criminal, y los principales bancos del país se han visto también involucrados en los casos de lavado de dinero. En 2015, Estados Unidos forzó la liquidación de uno de los principales bancos hondureños, el Continental, y logró la extradición de sus propietarios, miembros de la familia Rosenthal, por “lavar dinero y dar otros servicios de apoyo al narcotráfico internacional”, según el comunicado oficial del Departamento del Tesoro.
Fue la primera ocasión en la que Estados Unidos señaló directamente a un banco extranjero de colaborar con el crimen organizado bajo la llamada Ley Kingpin.
El sector financiero es, de hecho, el más financiado por el brazo privado del Banco Mundial. De los
aproximadamente 1,500 millones de dólares invertidos en la región en los últimos 20 años, al menos de la mitad, 695 millones de dólares, se han concentrado en el sector financiero.
A pesar de la exposición de los bancos a los flujos de dinero ilícito que transitan por esta región y,
como se ha demostrado, de su involucramiento en lavado de dinero proveniente de corrupción, IFC no cuenta con normas específicas para prevenirlos en los bancos en los que invierte. Tampoco, hasta ahora, ha sancionado a ninguno de ellos.
Cuando IFC compra acciones de una institución financiera, como ocurrió con Ficohsa y G&T Continental (en
ambos, la entidad posee el 10 por ciento del capital) sus normas establecen que su responsabilidad se extiende sobre todas las actividades del banco.
En esos casos, IFC debe asegurarse de que el banco cuenta con un sistema de gestión ambiental y social que le permita evaluar el impacto de todos sus préstamos y, además, con un canal para recibir quejas de las personas afectadas por las actividades del banco.
En los préstamos de más de 10 millones de dólares que conceda un banco de que IFC tenga acciones, este debe aplicar todas las Normas de Desempeño Ambiental y Social (sobre desplazamiento forzoso, pueblos indígenas etc.) y en los de más US$ 5 millones las normas que se refieren al respeto a los derechos laborales.
Como ocurre en otros proyectos de IFC, todo remite a las “Normas”, pero estas no prevén que la corrupción o el lavado de dinero sean asuntos que conciernen a la entidad.
Tampoco está claro que IFC cumpla con todo lo que sus reglamentos sí dicen. Esto implicaría que la entidad tuviera que supervisar continuamente a los bancos como Ficohsa y G&T Continental para garantizar que, en todos sus préstamos de más de 10 millones de dólares, se cumplieran todas las Normas de Desempeño Ambiental y Social.
Una auditoría publicada en 2013 por el Ombudsman de IFC sobre inversiones en instituciones financieras, puso en evidencia que la entidad está lejos de cumplir sus normas. El informe concluyó que, en gran parte, IFC desconoce a quién o para qué prestan dinero los bancos de los que es accionista.
“La auditoría expresó su preocupación de que el uso final de los fondos de IFC por parte de los clientes era opaca y, como tal, IFC sabía muy poco sobre posibles impactos ambientales y sociales adversos de sus préstamos del sector financiero”, afirma el documento.
En 2017 se actualizó este informe y aunque se describieron mejoras en algunos aspectos los hallazgos principales fueron similares.
Al respecto de las medidas de control a los bancos, IFC manifestó que realiza “revisiones periódicas de carteras en lo que respecta a las distintas funciones de control, identifica signos de riesgos emergentes y toma medidas correctivas apropiadas”. “IFC se esfuerza por promover la buena gobernanza y los controles internos entre sus clientes. IFC también espera que las empresas de su cartera tomen medidas para abordar los problemas de integridad a los que se enfrentan”, respondió el departamento de comunicación de la entidad.
El banco GyT y sus cuentas pendientes
IFC es socia de G&T Continental desde 2008, cuando compró acciones por 68 millones de dólares. Desde entonces, ha aportado otros tres créditos a este banco, controlado por varias prominentes familias de la élite guatemalteca, y ha ampliado su participación hasta alcanzar un 10 por ciento del capital de GyT.
| Nombre del proyecto | Estatus | Fecha de inversión | Préstamo en millones de US$ | Acciones en millones de US$ |
|---|---|---|---|---|
| Banco G&T | Activo | 29/08/2008 | US$70 | |
| CF Banco G&T | Activo | 27/12/2012 | US$42.9 | US$32.1 |
| Seguros G&T S.A. | Activo | 17/05/2013 | US$5.3 | |
| Banco G&T Continental | Activo | 27/01/2014 | $135,200 |
A pesar del financiamiento y suparticipación en el banco, IFC no ha impulsado a la entidad a mejorar algunas de sus prácticas: sigue siendo propiedad de un holding en las Islas Caimán y mantiene una filial offshore en Panamá. La presencia IFC en el capital del banco, a través de su accionariado, tampoco ha librado a G&T Continental de las malas prácticas destapadas en la ola de casos anti corrupción que sacude Guatemala desde 2015.
Unos días más tarde del caso Lavado y Política, en junio de 2016, Flavio Montenegro, durante muchos años principal ejecutivo de G&T Continental, fue señalado, dentro del caso Cooptación del Estado, de financiar la campaña del expresidente Otto Pérez Molina con unos 135 mil dólares no reportados al Tribunal Supremo Electoral. El aporte, según la investigación, se entregó para garantizar que instituciones públicas mantuvieran sus pólizas de seguros con la aseguradora del banco GyT.
En este caso, también fue capturado Julio Aldana Franco, una especie de banquero “freelance”, que ofrecía servicios VIP a clientes con grandes patrimonios para otros bancos, entre ellos G&T Continental. Aldana Franco, como mostró una investigación de la revista Contrapoder, gestionó al menos dos créditos de un millón de dólares para Roxana Baldetti, concedidos por G&T Continental, para dar apariencia de legalidad a la compra de propiedades valiosas que, en realidad, se adquirían en efectivo.
Otro de los colaboradores de la fiscalía, Salvador González, alias Eco, narró, en una audiencia, cómo Flavio Montenegro ayudó a Baldetti a sortear controles contra lavado de dinero. “Don Flavio habló con ella (Roxana Baldetti) y pidió más (tiempo para admitir el ingreso de una gran suma de efectivo) porque allí tenían físicamente estos días a la IVE (entidad que previene los delitos financieros)”, contó “Eco” en una audiencia.
En esta ocasión su filial panameña, GTC Bank, volvió a salir a relucir en el caso “Transurbano” una de las últimas grandes investigaciones destapadas este año por el Ministerio Público y CICIG . Por este caso, destapado en febrero, están procesados el expresidente Álvaro Colom (2008-2012) y varios miembros de su gabinete. Según la investigación, una parte de los fondos malversados regresó a los operadores guatemaltecos a través de cuentas de GTC Bank.
A pesar de todo esto, la entidad no ha sido sancionada por IFC. “El banco contrató a un nuevo CEO (Montenegro estuvo preso y luego falleció) con amplia experiencia en seguros y banca, y tomó una serie de medidas para fortalecer aún más la gestión de riesgos y de cumplimiento”, se limitó a explicar la entidad.
De la CICIG a la MACCIH
Camilo Atala es considerado uno de los hombres más ricos de Honduras.
Él y otros miembros de su familia son dueños, entre otros negocios, de Ficohsa, uno de los bancos más importantes y mejor relacionados con la clase política hondureña.
Ficohsa ha sido uno de los principales beneficiarios de la ola de privatizaciones que ha vivido el país durante el mandato del Juan Orlando Hernández, reelecto en 2018 entre alegaciones de fraude electoral. El Estado ha entregado a Ficohsa la gestión de cientos de millones de dólares depositados en fideicomisos de fondos públicos y ha convertido al banco en responsable de licitar grandes contratos públicos.
Ficohsa es, en parte, propiedad de IFC, que posee un 10 por ciento de las acciones, adquiridas en 2011 por 22 millones de dólares. A diferencia de G&T Continental, Ficohsa o sus directivos hasta el momento no han sido procesados por asuntos relacionados con corrupción. Sin embargo, desde que la MACCIH se estableció en Honduras en 2016, el nombre del banco ha aparecido en algunos de las principales investigaciones.
En febrero de 2017, la ONG Global Witness publicó un informe en que el que señalaba, citando informes de la fiscalía antimafias de Honduras, que una red de funcionarios públicos que desfalcó 350 millones de dólares del Seguro Social, invirtió una parte de los fondos desviados, unos 300 mil dólares, en una propiedad en el complejo hotelero Indura Beach. Este proyecto es desarrollado por una empresa de la que es accionista mayoritario Camilo Atala y según la investigación, un consorcio de bancos regionales liderados por Fichosa había entregado un préstamo de 20 millones de dólares al hotel. Indura Beach aseguró en un comunicado de prensa que colaboraron con la fiscalía al descubrir el hecho.
El desfalco en el Seguro Social de Honduras ha sido uno de los casos de corrupción más destacados en Centroamerica en los últimos años y, de hecho, motivó el establecimiento de la MACCIH.
Esta institución, creada a imagen de la CICIG, destapó en febrero de 2018 un escándalo protagonizado por Rosa Elena Bonilla, esposa del expresidente Porfirio Lobo (2010-2014), en el que también aparece Ficohsa. Bonilla está siendo procesada por sustraer unos 680 mil dólares de donaciones de Taiwan que manejó cuando era Primera Dama.
Según la investigación, Bonilla recibió los fondos través de cuentas en Ficohsa a nombre de Casa Presidencial y después los trasladó a sus cuentas personales en el mismo banco falseando facturas.
Hasta el momento, IFC ha guardado silencio al respecto de estos casos. A través de una vocera, la entidad señaló que “están al tanto sobre estas alegaciones, sin embargo no ha habido un procedimiento legal que las fundamente”.
Entre 2013 y 2014, Ficohsa fue objeto del primer reporte realizado por el CAO de IFC sobre uno de los bancos de los que la entidad es socia en Centroámerica.
La auditoría surgió a raíz de quejas contra el Grupo Dinant, propiedad de la familia Facussé, e importante cliente de Ficohsa. Dinant, una empresa que también había sido financiada por IFC, fue acusada de intimidar y asesinar a campesinos para extender sus plantaciones de palma africana en el valle del Aguán.
Las operaciones de la empresa fueron financiadas además con un préstamo de 12 millones de dólares otorgado por Ficohsa, según el reporte del CAO.
La auditoría concluyó que IFC no había cumplido con algunas de sus principales obligaciones como accionista del banco. Según el informe, Ficohsa no contaban con un sistema efectivo de gestión ambiental y social, carecía de un canal para recibir quejas, y las operaciones de los grandes clientes no estaban cumpliendo las Normas de Desempeño Social y Ambiental.
Según el Ombudsman, en las consideraciones de IFC “había una primacía de lo financiero”. Se analizaba el riesgo crediticio del banco, pero otro tipo de impacto se relegaba.
Tras esta auditoría, se han publicado otras sobre el banco hondureño que han mostrado mejoras en sus operaciones. Sin embargo, como evidencia lo sucedido en TCQ o G&T Continental, no está tan claro que el desempeño de la propia IFC haya mejorado.
El brazo del Banco Mundial para las empresas se presenta como un agente de desarrollo sostenible, pero como muestran estos casos, con frecuencia, actúa como un banco privado más.
El Grup Maritim TCB, que impulsó el proyecto TCQ, hasta el momento no sido públicamente sancionado, pese a que las personas involucrada en el caso están siendo procesadas en cortes guatemaltecas. Tampoco el Banco G&T Continental, ni el Banco Fichosa, que se han sido señalados de financiación electoral ilícita y lavado de dinero.
Mientras la CICIG destapando casos de corrupción en Guatemala, la terminal de puerto sigue en un peliagudo proceso legal que ha llevado a TCQ, comprada por la compañía holandesa APM, casi a la quiebra. La terminal se mantuvo inactiva hasta febrero 2017 cuando finalmente se levantó la suspensión de sus operaciones, pero las deudas contraídas por las pérdidas derivadas de su cierre temporal han complicado sus finanzas. A diferencia del caso de Odebrecht, en el de TCQ no ha habido ninguna indemnización al Estado por el soborno transferido.
Alexander Aizenstatd, nombrado interventor de TCQ cuando se destapó el caso, mostró en una entrevista su suspicacia sobre el financiamiento de bancos externos, y habló específicamente de IFC, e informó que cuando llegaron al país su única preocupación era la forma en que el estado iba a devolver el dinero. En otra entrevista, concedida a Plaza Pública informó: “Yo los traté como accionistas, pero ellos me dejaron claro que no se consideran accionistas. Que esto solo fue un mecanismo de inversión para ellos”. Preguntado sobre alguna sospecha al respecto de estas inversiones: “No puedo identificar qué exactamente. Hubo cosas, no necesariamente impropias, pero inadecuadas en estas circunstancias”.
*Estos cálculos se han realizado en base a la información numérica proporcionada por IFC en su página web.
